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楽天・全米株式インデックス・ファンド(楽天VTI)のメリットデメリットを解説!セミリタイアFIREへの鍵です。





楽天・全米株式インデックス・ファンド(楽天VTI)のメリットデメリットを解説します。





結論から言うと、楽天VTIは利回りが良いのでおすすめです。





私自身セミリタイアFIREを目指す為に100万円近く楽天VTIに投資しているくらいです。




なお、各データは2021/12/02時点のものです。




その点ご了承ください。




投資信託を売るタイミング3選!失敗しない売り方とは。 - うつ病ニートが副業でセミリタイアFIREを目指す



楽天VTI vs S&P500
https://sub.shunminmin.work/entry/SemiRetired-VTI-S%2526P500


 


 

楽天・全米株式インデックス・ファンド(楽天VTI)とは

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投信スーパーサーチ | 投資信託 | 楽天証券にて、
買付ランキング順に並び替え





楽天VTIを一言で表すなら、米国全体に投資する株式投資信託 です。




特徴を挙げるならば、




・米国株式市場の約4,000銘柄に分散投資が可能


・大企業のみならず中小型株も網羅されている


・つみたてNISAで投資できる


・インデックス投資である





といった特徴が挙げられます。




楽天VTIを運用しているのは、世界最大級の運用会社であるバンガード である為、かなり信用できます。




" なぜ、バンガードは信用できるか? "





それは、バンガードは2020年12月末時点で 世界のインデックス運用商品の約4割のシェアを占めシェア NO.1となっている からです。




そして、運用資産残高は約7.1兆米ドル(801兆円) という成績を誇ります。





その訳もあってか、楽天証券にある2667本の投資信託の中で、




買付(全銘柄)ランキング 4位
買付(積立)ランキング 3位
よく見られている銘柄 2位





という、人気の高さを保持しています。






楽天VTIは、投資の初心者もプロも認める優秀な投資信託 である事に間違いありません。




(上画像で1位を総なめにしている方eMAXISSlim米国株式(S&P500)が1番人気 な理由↓)
https://sub.shunminmin.work/entry/SemiRetired-S%2526P500




楽天VTIについて詳細を知りたい方は、楽天証券の下記ページをご覧ください。↓




楽天・全米株式インデックス・ファンド | 投資信託 | 楽天証券





楽天VTIは投資初心者にオススメできます
投資信託の初心者おすすめ!失敗しない選び方5選。セミリタイアFIREしたいなら最初が大事です。 - うつ病ニートが副業でセミリタイアFIREを目指す



メリット① 米国市場にまるごと投資可能






楽天VTIは、米国株式市場の約4,000銘柄に投資 しています。




代表的な企業で言うと、



Apple
Microsoft
Amazon
Facebook



といった様な大企業が挙げられます。




また、成長が目覚ましい中小企業にも幅広く投資しています。




その為、大企業をメインに投資する投資信託よりはリスク分散ができる と言っていいでしょう。




楽天VTIは米国市場のほぼ100%をカバーしています



米国株市場が成長する理由
【実践日記】米国株投資の始め方 → 初心者は投資信託を買ってみましょう - うつ病ニートが副業でセミリタイアFIREを目指す



メリット② 利回りがいい

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過去30年の日本、米国、欧州の平均株価の推移を比較
投資とは?初心者がまず押さえるべきポイント|りそなグループ より引用





米国はずーーっと経済成長を続けている国です。




その米国に広く投資している為、楽天VTIは利回りがいい のです。



楽天VTIの利回りを見てみると、



6ヵ月:35.32%
1年:43.37%
3年:23.38%





という好成績を残しています。





人気ファンドの3年間の平均利回りと比較してみましょう。





・eMAXISSlim 全世界株式(買付ランク5位)
18.90%



・ニッセイ日経225インデックスファンド(買付ランク9位)
11.73%



・eMAXISSlim全世界株式(買付ランク15位)
19.52%



・ひふみプラス(買付ランク27位)
11.96%





といった様に、日本 < 全世界 < 米国 順で成績は推移しています。




楽天VTIは利回りが高い




投資信託はいつ始める? → 今です。セミリタイア・FIRE目指したいなら今始めよう! - うつ病ニートが副業でセミリタイアFIREを目指す



メリット③ 手数料が安い





楽天VTIの手数料は0.162% です。




0.162%は、かなり安い方です。




eMAXISSlimシリーズに比べれば 手数料は少々お高め ではあります。




しかし、これは eMAXISSlimシリーズが安すぎてヤバイ という話であって、楽天VTIが高すぎるという訳ではないのです。





銀行窓口で売られているゴミ投資信託が年1%前後の手数料を取っている事と比べたら、0.162%は良心的すぎる手数料 です。





投資信託の手数料は0.2%代以下だと安い




という物差しを持てば、ゴミ投資信託を掴まされる事は無くなるでしょう。




まさか銀行窓口で買ってませんよね
投資信託を銀行窓口で買うな! 元銀行員「損している人は××の傾向アリ」 - うつ病ニートが副業でセミリタイアFIREを目指す



デメリット① 米国の衰退で暴落




楽天VTIは米国株式に集中投資している以上、米国が衰退すればモロに影響を受けます。





全世界・各金融商品に分散投資する投資信託に比べると、価格の上下幅は大きくなり投資初心者は動揺する でしょう。





米国市場の恩恵でリターンを得ている以上、暴落の可能性も孕みます。




一国集中投資はメリットもデメリットも孕むという事




投資信託が暴落! ← 絶対に売らないで。セミリタイアFIRE目指したいなら尚更です。 - うつ病ニートが副業でセミリタイアFIREを目指す



デメリット② 為替の影響を受ける

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為替ヘッジのしくみ|投資信託を学ぼう|伊予銀行 より画像引用
解約時に円高になると1000円の損失を産む図




米国に投資する為、為替の影響をモロに受けます。




投資信託によっては、売買での為替レートを統一する(為替ヘッジ) がある場合があります。




しかし、楽天VTIに為替ヘッジはありません。




これは、メリットにもデメリットにもなり得ます。





・得するパターン


円高で買い、円安で売る




・損するパターン


円安で買い、円高で売る




です。




投資信託の積立額は何万円からにしたらいい? → 最初は月5000円くらい - うつ病ニートが副業でセミリタイアFIREを目指す



まとめ




楽天・全米株式インデックス・ファンド(楽天VTI)とは、米国全体に投資する株式投資信託 である。





楽天VTIのメリットとデメリットは、




・メリット


米国市場にまるごと投資可能
利回りがいい
手数料が安い



・デメリット


米国の衰退で暴落
為替の影響を受ける





事が挙げられます。





買付ランクが高い事から、デメリットを上回るだけの利回り が期待できるという事が分かる結果となりました。





私自身も、楽天VTIをメインに投資しセミリタイアFIREを目指していくつもりです。




楽天・全米株式インデックス・ファンド(楽天VTI)のメリットデメリットを解説!セミリタイアFIREへの鍵です。は以上です。



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