楽天・全米株式インデックス・ファンド(楽天VTI)のメリットデメリットを解説します。
結論から言うと、楽天VTIは利回りが良いのでおすすめです。
私自身セミリタイアFIREを目指す為に100万円近く楽天VTIに投資しているくらいです。
なお、各データは2021/12/02時点のものです。
その点ご了承ください。
投資信託を売るタイミング3選！失敗しない売り方とは。 - 副業と投資で2000万貯めてセミリタイア(FIRE)を目指す
楽天VTI vs S&P500
sub.shunminmin.work
- 楽天・全米株式インデックス・ファンド(楽天VTI)とは
- メリット① 米国市場にまるごと投資可能
- メリット② 利回りがいい
- メリット③ 手数料が安い
- デメリット① 米国の衰退で暴落
- デメリット② 為替の影響を受ける
- まとめ
楽天・全米株式インデックス・ファンド(楽天VTI)とは
投信スーパーサーチ | 投資信託 | 楽天証券にて、
買付ランキング順に並び替え
楽天VTIを一言で表すなら、米国全体に投資する株式投資信託 です。
特徴を挙げるならば、
・米国株式市場の約4,000銘柄に分散投資が可能
・大企業のみならず中小型株も網羅されている
・つみたてNISAで投資できる
・インデックス投資である
といった特徴が挙げられます。
楽天VTIを運用しているのは、世界最大級の運用会社であるバンガード である為、かなり信用できます。
" なぜ、バンガードは信用できるか？ "
それは、バンガードは2020年12月末時点で 世界のインデックス運用商品の約4割のシェアを占めシェア NO.1となっている からです。
そして、運用資産残高は約7.1兆米ドル(801兆円) という成績を誇ります。
その訳もあってか、楽天証券にある2667本の投資信託の中で、
買付(全銘柄)ランキング 4位
買付(積立)ランキング 3位
よく見られている銘柄 2位
という、人気の高さを保持しています。
楽天VTIは、投資の初心者もプロも認める優秀な投資信託 である事に間違いありません。
(上画像で1位を総なめにしている方eMAXISSlim米国株式(S&P500)が1番人気 な理由↓)
https://sub.shunminmin.work/entry/SemiRetired-S%2526P500
楽天VTIについて詳細を知りたい方は、楽天証券の下記ページをご覧ください。↓
楽天・全米株式インデックス・ファンド | 投資信託 | 楽天証券
楽天VTIは投資初心者にオススメできます
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メリット① 米国市場にまるごと投資可能
楽天VTIは、米国株式市場の約4,000銘柄に投資 しています。
代表的な企業で言うと、
Apple
Microsoft
Amazon
Facebook
といった様な大企業が挙げられます。
また、成長が目覚ましい中小企業にも幅広く投資しています。
その為、大企業をメインに投資する投資信託よりはリスク分散ができる と言っていいでしょう。
楽天VTIは米国市場のほぼ100%をカバーしています
米国株市場が成長する理由
【実践日記】米国株投資の始め方 → 初心者は投資信託を買ってみましょう - 副業と投資で2000万貯めてセミリタイア(FIRE)を目指す
メリット② 利回りがいい
過去30年の日本、米国、欧州の平均株価の推移を比較
投資とは？初心者がまず押さえるべきポイント｜りそなグループ より引用
米国はずーーっと経済成長を続けている国です。
その米国に広く投資している為、楽天VTIは利回りがいい のです。
楽天VTIの利回りを見てみると、
6ヵ月：35.32%
1年：43.37%
3年：23.38%
という好成績を残しています。
人気ファンドの3年間の平均利回りと比較してみましょう。
・eMAXISSlim 全世界株式（買付ランク5位)
→ 18.90%
・ニッセイ日経２２５インデックスファンド(買付ランク9位)
→ 11.73%
・eMAXISSlim全世界株式（買付ランク15位)
→ 19.52%
・ひふみプラス(買付ランク27位)
→ 11.96%
といった様に、日本 < 全世界 < 米国 順で成績は推移しています。
楽天VTIは利回りが高い
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メリット③ 手数料が安い
楽天VTIの手数料は0.162% です。
0.162%は、かなり安い方です。
eMAXISSlimシリーズに比べれば 手数料は少々お高め ではあります。
しかし、これは eMAXISSlimシリーズが安すぎてヤバイ という話であって、楽天VTIが高すぎるという訳ではないのです。
銀行窓口で売られているゴミ投資信託が年1%前後の手数料を取っている事と比べたら、0.162%は良心的すぎる手数料 です。
投資信託の手数料は0.2%代以下だと安い
という物差しを持てば、ゴミ投資信託を掴まされる事は無くなるでしょう。
まさか銀行窓口で買ってませんよね
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デメリット① 米国の衰退で暴落
楽天VTIは米国株式に集中投資している以上、米国が衰退すればモロに影響を受けます。
全世界・各金融商品に分散投資する投資信託に比べると、価格の上下幅は大きくなり投資初心者は動揺する でしょう。
米国市場の恩恵でリターンを得ている以上、暴落の可能性も孕みます。
一国集中投資はメリットもデメリットも孕むという事
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デメリット② 為替の影響を受ける
為替ヘッジのしくみ｜投資信託を学ぼう｜伊予銀行 より画像引用
解約時に円高になると1000円の損失を産む図
米国に投資する為、為替の影響をモロに受けます。
投資信託によっては、売買での為替レートを統一する(為替ヘッジ) がある場合があります。
しかし、楽天VTIに為替ヘッジはありません。
これは、メリットにもデメリットにもなり得ます。
・得するパターン
円高で買い、円安で売る
・損するパターン
円安で買い、円高で売る
です。
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まとめ
楽天・全米株式インデックス・ファンド(楽天VTI)とは、米国全体に投資する株式投資信託 である。
楽天VTIのメリットとデメリットは、
・メリット
米国市場にまるごと投資可能
利回りがいい
手数料が安い
・デメリット
米国の衰退で暴落
為替の影響を受ける
事が挙げられます。
買付ランクが高い事から、デメリットを上回るだけの利回り が期待できるという事が分かる結果となりました。
私自身も、楽天VTIをメインに投資しセミリタイアFIREを目指していくつもりです。
楽天・全米株式インデックス・ファンド(楽天VTI)のメリットデメリットを解説！セミリタイアFIREへの鍵です。は以上です。
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