結論、保有資産は328万円 です
私はセミリタイアFIREを出来るだけの資産を形成をする為に、投資をしています。
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という訳で今回は、セミリタイアFIRE計画2年目9月期の資産公開 をします。
集計時に誤差が出ている点、ご了承ください
8月期の資産
sub.shunminmin.work
2年目9月期の保有資産
マネーフォワードのマイページより引用
合計 3,286,072 という結果になりました
当ブログでは、2022年4月から記録を付けています。
()内は、前月比です。↓
4月 2,516,997
5月 2,651,143 (+134,146)
6月 2,846,511 (+195,368)
7月 3,041,773 (+195,262)
8月 3,332,764(+290,991)
9月 3,286,072(-46,692)
前月比で -46,692円 という悲惨な状況に終わりました。
減少の理由は、投資している金融商品の下落が止まらない 為です。
以下、資産の内訳です。
()内は全体における保有割合です。
・投資信託
2,121,657(64.6%)
前月 2,183,285
前月との差額 -61,628
前月比 -2.8%
投信に毎月5万円投資しています。
つみたてNISA 33,333円 楽天VTI
特定口座 16,667円 iFreeレバレッジ NASDAQ100(レバナス)
レバナスは安値だと感じている為、少しずつ買い増ししています。
・預金
739,827(22.5%)
前月 917,424
前月差 -177,597
前月比 -19%
レバナスへの投資等で現金が減少しました。
・株式
<353,019(10.7%)
前月 160,430
前月差 +192,589
前月比 +120%
SBIネオモバイル証券で株式を購入しています。
日本株は全て100株以上での保有です。
三菱UFJフィナンシャル・グループ(8306)
プレス工業(7246)
新日本建物(8893)
ヒガシトゥエンティワン(9029)
ＮＣＳ＆Ａ(9709)
米国株ETFのSOXLも47株保有しています。
・年金
70,899(2.3%)
前月 70,899
前月差 0
前月比 0%
年金(iDeCo)の投資は中止しています。
・楽天ポイント
670
前月 726
前月差 -56
前月比 -7%
以上の合計が 3,286,072 円です。
日本株、SOXL、レバナス、楽天VTIの下落が響いた結果となりました。
先月の資産公開記事で、9月は米国の利上げ等で相場が悪くなる と予想しましたが、思った以上に悪くなりました。
相場が悪い中では、金融商品を安く購入できるチャンスでもある為、これからも買い増ししていきます。
含み益の減少は辛いですが、将来の利益の為に投資し続けます
投資信託とETFの成績
楽天証券 マイページ
集計ミスって10/7時点での評価額となっています。ご了承ください
投資信託の評価額合計は、2,121,657 で、資産全体の64.6%を占めています。
評価損益 +262,932 です。
内訳は以下の通りです。
・特定口座
iFreeレバレッジ NASDAQ100(レバナス)
投資額 573,401
評価額 412,253
損益率 -28.10.%
トータルリターン -161,149
・つみたてNISA
楽天・全米株式インデックス・ファンド(楽天VTI)
投資額 1,285,323
評価額 1,709,404
損益率 +32.99%
トータルリターン +424,081
以上です。
レバナスは8月中に-3%まで含み損が減少しましたが、現在は-30％ 近くまで下落しています。
楽天VTIは、相変わらず含み益を出しています。
SOXLは勉強程度に購入したら含み損を叩き出しました。
SOXLの下落が恐ろしい…
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