結論、レバナスはハイリスクハイリターンなので好みが別れます
今回は、iFreeレバレッジNASDAQ100(レバナス)のメリットとデメリットを解説する 記事となっております。
当記事のデータは2021/12/07時点のものとなっております。
また、投資は自己責任でお願いします。
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1. iFreeレバレッジ NASDAQ100(レバナス)とは
投信スーパーサーチ | 投資信託 | 楽天証券 よりデータ引用
レバレッジ、S&P500、楽天VTIの図
レバナスを一言で表すなら、
レバナスとは、ハイリスクハイリターンで手数料が安い米国株投資信託 です
iFree
レバレッジ
NASDAQ100
分からない単語が3つも…
超ざっくり解説します
- iFreeとは
iFreeとは、大和アセットマネジメントが販売している投資信託シリーズです。
特徴としては、豊富な商品ラインナップを安い手数料で提供 している点が挙げられます。
- レバレッジとは
レバレッジとは、テコの原理の様な仕組みで 投資した金額以上の金額で資産運用する ことです。
(レバナスの場合は掛け金の2倍です)
特徴としては、少額で大金を動かせるのでハイリスクハイリターン である点が挙げられます。
- NASDAQ100とは
NASDAQ100は、米国市場の代表的な企業を100社に厳選した株価指数 です。
特徴としては、IT系の銘柄が多い指数である点が挙げられます。
3つの特徴を端的にまとめると…
iFree = 手数料安い
レバレッジ = ハイリスクハイリターン
NASDAQ100= 米国の代表的100銘柄
となります。
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2. レバナスが人気の理由
楽天証券にある21件のレバレッジ投資信託を手数料順にソート
レバナスは5番目に安い
結論、手数料が安くてハイリターン だからです。
上画像にもある通り、レバナスは他のレバレッジ投資信託よりも手数料が安い です。
また、レバナスの利回り(年)は凄まじく、
楽天証券のレバレッジ投信21件の中で、1位(57.81%)
楽天証券の全ての投信2664件の中でも、12位
という、超優秀な成績を収めています。
その結果、買付ランキングが2664件中8位 となっております
レバナスはハイリスクでありますが、それ以上にリターンが魅力的なので人気を集めています。
投資対象である、米国株市場は長期的に見て右肩上がり の材料が多いのも購入の後押しとなっていそうです。
米国が長期的に右肩上がりな理由
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3. レバナスのメリット・デメリット
先程記載した通り、レバレッジとは掛けた金額以上の金額で運用する手法 です。
(レバナスの場合は2倍)
その為、上画像①の通り 上昇相場に強い 事がメリットとして挙げられます。
しかし、上画像②の様に、横ばいの相場が続くとレバレッジ無しのファンドよりも下落する というデメリットも挙げられます。
" 昨日はあんなに儲かってたのに元本割れした… "
" 値動きが2倍は投資初心者には心身共に慣れない"
という事は本当によくあり、実際にレバナスに投資している私も感じます。
また、下落時には1000円単位で基準価額が下がるので、精神的にキツい のはデメリットです。
また、S&P500を筆頭に人気のインデックスファンドの手数料が大体0.2％程度で設定されている中、手数料が0.99%と高め です。
(先程記載した通り、それでも0.99%はレバレッジ投信の中では安いです)
こういったデメリットも孕むので、投資家の中には "レバレッジはやめとけ" と言う人も多いのです。
以上のメリットとデメリットをまとめると、
・メリット
上昇局面に強い
長期的に右肩上がり
S&P500を超える高利回り
・デメリット
横ばいと下落局面に弱い
倍の値動きが精神的にキツい
手数料が高い
という事になります。
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4. ツミレバがおすすめな理由
S＆P 500【^GSPC】：チャート - Yahoo!ファイナンス
レバナス S&P500 楽天VTI の3年間のチャートを比較
ツミレバとは、レバレッジ投資信託を積立投資する という意味です。
レバナスはハイリスクハイリターンです。
しかし、投資先の米国市場は右肩上がりの成長を遂げています。
その為、定期的に積立投資していけばハイリターンが期待できる という訳なのです。
上画像チャートより、レバナスは S&P500や楽天VTIよりも好成績 である事が分かります。
レバナスは設立当初が下落局面だった事もあり、両者のチャートを上回るのに1年程要しています。
これは下落局面のデメリットを受けていると言えるでしょう。
しかし、2020年の半ばからレバナスはS&P500と楽天VTIを突き放しています。
弱点である横ばいと下落を米国市場の右肩上がりでカバーしている という訳か
下落局面に売却しないという、投資者の精神力が試される投資信託 とも言えますね
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5. まとめ
iFreeレバレッジNASDAQ100(レバナス)とは、
ハイリスクハイリターンで手数料が安い米国株投資信託
である。
レバナスのメリットは、
上昇局面に強い
長期的に右肩上がり
S&P500を超える高利回り
デメリットは、
横ばいと下落局面に弱い
倍の値動きが精神的にキツい
手数料が高い
が挙げられます。
レバナスはS&P500や楽天VTIに比べると、投資家の精神力が試される上級者向けの投資信託 と言えます。
レバナスは投資家によっても投資すべきか意見が別れる位、好みが別れる投資信託です。
デメリットも多く含みますが、それでもハイリターンなので私はレバナスに投資しています。↓
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