結論、保有資産は304万円 です
私はセミリタイアFIREを目指して資産形成をしています。
筆者のガバガバセミリタイア(FIRE)計画はこちら ↓
2000万円を15年で貯めてセミリタイアFIREしたい？ シミュレーションして計画してみよう！ - 副業と投資で2000万貯めてセミリタイア(FIRE)を目指す
という訳で今回は、セミリタイアFIRE計画2年目7月期の資産公開 をします。
集計時に誤差が出ている点、ご了承ください
それでは早速本題に参ります。
6月期の資産
【資産公開】セミリタイアFIRE挑戦2年目6月期の資産公開！レバナスは下落したが本業収入でプラスにー。 - 副業と投資で2000万貯めてセミリタイア(FIRE)を目指す
2年目7月期の保有資産
マネーフォワードのマイページより引用
合計 3,041,773 という結果になりました
当ブログでは、2022年4月から記録を付けています。
()内は、前月比です。↓
4月 2,516,997
5月 2,651,143 (+134,146)
6月 2,846,511 (+195,368)
7月 3,041,773 (+195,262)
ここ2ヶ月で、約20万円 ペースで資産形成できています。
以下、資産の内訳です。
()内は全体における保有割合です。
・投資信託
2,004,109(65.9%)
前月 1,851,128
前月との差額 +153,981
前月比 +8.3%
投信に毎月5万円投資しています。
つみたてNISA 33,333円 楽天VTI
特定口座 16,667円 iFreeレバレッジ NASDAQ100(レバナス)
・預金
883,616(29%)
前月 846,667
前月差 +36,949
前月比 +4.3%
引き落とし額が多かった為、大して貯まりませんでした。
・年金
70,899(2.3%)
前月 70,899
前月差 0
前月比 0%
年金(iDeCo)の投資は中止しています。
・株式
82,232(2.7%)
前月 76,976
前月差 +5,256
前月比 +6.8%
SBIネオモバイル証券で、三菱UFGとソフトバンクの株を保有しています。
・楽天ポイント
917
前月 847
前月差 +70
前月比 +8.2%
これらの 合計が 3,041,773 です。
前月に比べて約20万円増えましたが、これは 投信の成績の向上 による所が大きいです。
7月は比較的、投資対象の米国株市場が上昇した為、保有投信のリターンがかなり増えました。
現金は一瞬だけ100万円を超えましたが、引き落としですぐに無くなりました。
8月は節約して キャッシュポジションの確保 に努めます。
投信の保有割合が多いので、投信の成績向上で恩恵を受けるポートフォリオとなっています
100万貯まったら自信が湧いた話
100万円貯まったら自信になる話。貯金の為にやった事は？セミリタイアFIREするなら必須です - 副業と投資で2000万貯めてセミリタイア(FIRE)を目指す
キャッシュポジションは取っといた方がいい話
キャッシュポジション(現金比率)はどれくらいがいい？ → 年齢や相場による - 副業と投資で2000万貯めてセミリタイア(FIRE)を目指す
投資信託の成績
楽天証券 マイページ
マネフォワードでの集計時と若干数値が異なります。その点ご了承ください
資産全体の65%を占める投資信託の評価額合計は、2,020,208 です。
評価損益 +363,150 です。
内訳は以下の通りです。
・特定口座
iFreeレバレッジ NASDAQ100(レバナス)
投資額 471,734
評価額 417,128
損益率 -11,57%
トータルリターン -54,606
・つみたてNISA
楽天・全米株式インデックス・ファンド(楽天VTI)
投資額 1,185,323
評価額 1,603,080
損益率 +35.24%
トータルリターン +417,756
以上です。
前月まで特定口座で保有していた計2万円分の楽天VTIとeMAXIS Slim 新興国株式インデックスは売却しました。
レバナスの含み損が 前月比で20%程度減少 したので資産額が上昇しています
楽天VTIは相変わらず30%台の利回りを叩き出している状況です。
長期保有で高利回りを期待したい所です
レバナスはいいぞ
iFreeレバレッジNASDAQ100(レバナス)のチャートがすごい！ツミレバすると爆益になりそう - 副業と投資で2000万貯めてセミリタイア(FIRE)を目指す
レバナスやめとけ
レバナス、お前もう船降りろ。楽天VTI、乗れ。暴落でセミリタイアFIREが遠のく - 副業と投資で2000万貯めてセミリタイア(FIRE)を目指す
