結論、保有資産は357万円 です
私はセミリタイアFIREを目指す為に、2022年の4月から記録を付けています。↓
私の無謀なセミリタイアFIRE計画はこちら
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当記事では、セミリタイアFIRE計画2年目12月期の資産公開 をさせていただきます。
今まで集計に利用していたマネーフォワードですが、口座連携数に制限が掛かったのでExcelで集計したデータを掲載しています。
11月期の資産
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2年目12月期の保有資産
合計 3,578,324 という結果になりました
当ブログでは、2022年4月から記録を付けています。
()内は、前月比です。↓
4月 2,516,997
5月 2,651,143 (+134,146)
6月 2,846,511 (+195,368)
7月 3,041,773 (+195,262)
8月 3,332,764(+290,991)
9月 3,286,072(-46,692)
10月 3,387,570(+101,498)
11月 3,639,313(+251,743)
12月 3,578,324(-60,989)
先月よりも、6万円下落 した結果となりました。
下落の要因は、資産の60%を占める 投資信託の評価益の減少 によるものです。
ここからは資産の内訳を紹介します。↓
()内は全体における保有割合です。
・投資信託
2,113,571(59.07%)
前月 2,269,563
前月との差額 -155,992
前月比 -6.8%
以前と変わらず、投信に毎月66,667万円投資しています。↓
つみたてNISA 33,333円
楽天・全米株式インデックス・ファンド(楽天VTI)
特定口座 33,334円
iFreeレバレッジ NASDAQ100(レバナス)
レバナスは含み損を抱えており、楽天VTIの含み益も減少している状況です。
詳細は次項目で紹介します。
・預金
1,393,139(38.9%)
前月 1,146,697
前月差 +246,442
前月比 +21%
日本株やSOXLの売却によって現金の割合が増えました。
今月末に30万以上吹き飛ぶ予定ですので、現金に換えている最中です。
・株式
715(0.02%)
前月 151,714
前月差 -150,999
前月比 -99%
株式はネオモバのポイントを利用して、スクロール(8005)を1株購入しました。
特に考えもなく、ポイントが勿体無いからと購入しましたが、安物買いの銭失いになるかもしれません。
年金
70,899(1.9%)
前月 70,899
前月差 0
前月比 0%
年金(iDeCo)の投資は中止しています。
以上の合計が 3,578,324 円です。
2022年はレバナスが1年で60％、SOXLが80%下落する様な暴落相場でした。
投資信託の成績は散々でしたが、2023年の逆襲に期待したい所です。
集計を開始した2022年4月時点から数えると、資産総額は約100万円増加 したので良かったと思います。
投信の成績が改善すれば2023年は200万円位増えそう
投資信託
楽天証券 マイページ
投資信託の評価額合計は、2,113,571 です。
評価損益 +49,845 です。
先月は含み益約30万円あったのに…
内訳は以下の通りです。
・特定口座
iFreeレバレッジ NASDAQ100(レバナス)
投資額 678,404
平均取得単価 24,427
評価額 429,725
損益率 -36,65%
トータルリターン -248,679
レバナスは現在の価格が15,000円台まで下落しており、殆どのレバナスホルダーが含み損を抱えているでしょう。
私も例外ではなく、36%も含み損を抱えています。
まぁ15〜20年後くらいに含み益になってたらいいや位の気持ちで、積み増ししていきます。
・つみたてNISA
楽天・全米株式インデックス・ファンド(楽天VTI)
投資額 1,385,321
平均取得単価 15,220
評価額 1,683,846
損益率 +21.54%
トータルリターン +298,524
楽天VTIはレバレッジが掛かっていない為、下落はレバナスより緩やかです。
更なる大暴落がない限りは、含み益が含み損に変わる事はないでしょう。
レバナスが足を引っ張る展開はまだまだ続きそう
まとめ
セミリタイアFIRE挑戦2年目の12月期の資産は、
3,578,324(前月比-60,989)
という結果になりました。
資産に占めるリスク資産の割合が多くなればなる程、月別の資産額にバラつきが出てくる事に改めて気づかされた年でした。
筆者はまだ20代なのでリスクを取れますが、"60代以上だったら…" と思うと結構キツいです。
レバナスの積立はしばらく継続しますが、岸田NISAが2024年に始まりますので戦略の練り直しも必要かもしれません。
投資対象が何であれ、退場しない様にだけは気をつけます。
【資産公開】セミリタイアFIRE挑戦2年目12月期！レバナスの暴落で投信の含み益が消し飛ぶ
は以上です。
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