結論、保有資産は338万円 です
私は現在、セミリタイアFIRE生活を送れるだけの資産を形成する為に、投資等を行なっています。
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今回は、セミリタイアFIRE計画2年目10月期の資産公開 をします。
集計時に日時や金額の誤差が出ている点、ご了承ください。
9月期の資産
sub.shunminmin.work
2年目10月期の保有資産
マネーフォワードのマイページより引用
合計 3,387,570 という結果になりました
当ブログでは、2022年4月から記録を付けています。
()内は、前月比です。↓
4月 2,516,997
5月 2,651,143 (+134,146)
6月 2,846,511 (+195,368)
7月 3,041,773 (+195,262)
8月 3,332,764(+290,991)
9月 3,286,072(-46,692)
10月 3,387,570(+101,498)
前月比で +101,498円 でなので良い結果になりました。
増加の理由は、 日本株とSOXLの減少が解消されつつある 為です。
以下、資産の内訳です。
()内は全体における保有割合です。
・投資信託
2,148,249(63.4%)
前月 2,121,657
前月との差額 +26,592
前月比 +1.01%
投信に毎月5万円投資しています。↓
つみたてNISA 33,333円 楽天VTI
特定口座 16,667円 iFreeレバレッジ NASDAQ100(レバナス)
を購入しています。
レバナスはちょこちょこ買い増していますが、暴落相場なので足を引っ張ってる状況です。
・預金
727,199(21.5%)
前月 739,827
前月差 -12,628
前月比 -0.98%
残業が減った影響で給与も減ったので、若干減少しています。
・株式
441,211(13%)
前月 353,019
前月差 +88,192
前月比 +1.24%
SBIネオモバイル証券と楽天証券で株式を購入しています。
日本↓
三菱UFJフィナンシャル・グループ(8306)
プレス工業(7246)
新日本建物(8893)
ヒガシトゥエンティワン(9029)
ＮＣＳ＆Ａ(9709)
日本株は全て100株以上での保有です。
米国↓
SOXLを取得単価10.23ドルで110株保有しています。
日本株もSOXLも先月よりも下落が改善してきました。
・年金
70,899(2.1%)
前月 70,899
前月差 0
前月比 0%
年金(iDeCo)の投資は中止しています。
・楽天ポイント
12(0.1%)
前月670
前月差 -658
前月比 0.01%
以上の合計が 3,387,570 円です。
日本株、SOXL、レバナス、楽天VTIの下落が響いた結果となりました。
相場が悪い中では、金融商品を安く購入できるチャンスでもある為、これからも買い増ししていきます。
含み益の減少は辛いですが、将来の利益の為に投資し続けます
投資信託
楽天証券 マイページ
10/30時点での評価額です
投資信託の評価額合計は、2,148,249 で、資産全体の63.4%を占めています。
評価損益 +267,857 です。
内訳は以下の通りです。
・特定口座
iFreeレバレッジ NASDAQ100(レバナス)
投資額 595,069
評価額 403,951
損益率 -32.11%
トータルリターン -191,118
買い増しした結果、平均取得単価が 25,860円 になりました。
・つみたてNISA
楽天・全米株式インデックス・ファンド(楽天VTI)
投資額 1,285,323
評価額 1,744,298
損益率 +35.70%
トータルリターン +458,975
以上です。
レバナスはダメダメですが楽天VTIは含み益を出しています。
レバナスは "10〜15年後に解約する際に含み益出てたらいいや" 位の気持ちで保有しないと精神的にキツいかもしれません
レバナス関連記事↓
ETF
楽天証券 iSPEEDより引用
米国のレバレッジETFである SOXL を保有しています
SOXLはICE半導体指数という、米国株式市場の半導体分野で構成される銘柄と連動しています。↓
SOXLの説明
sub.shunminmin.work
SOXLは14ドルの時から少しずつ買い増しして、現在の平均取得単価が10ドルです。
お小遣い程度に買ったものの、含み損を抱えている状況です。
投資額は日本円にして約15万円となっております。
調子に乗ってSOXLに手を出したら現金ポジションが減少しました
日本株
保有資產合計：287,312円
株式：286,913円
現金残高：400円
評価損益合計 -3910円
保有株一覧↓
・三菱UFJフィナンシャル・グループ(8306)
取得単価 71,700円
評価額 687円
評価損益 -3,510円
保有数量 119株
配当利回り 4.60%
・新日本建物(8893)
取得単価42,300
評価額43,300円
評価損益 +1,000円
保有数量 100株
配当利回り 5.97%
・プレス工業(7246)
取得単価 42,400円
評価額 40,400円
評価損益 -2,000円
保有数量 100株
配当利回り 5.17%
・NCS&A(9709)
取得単価 50,900円
評価額 51,600円
評価損益 +700円
保有数量 100株
配当利回り 4.31%
・ヒガシトゥエンティワン(9029)
取得単価 69,900円
評価額 69,800円
評価損益 -100円
保有数量 100株
配当利回り 3.98%
年間配当金額は税引き前で、13,308円(4.70%) 貰える予定です。
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