結論、保有資産は約280万円 です
私は現在、セミリタイアFIREを目指しています。
筆者のガバガバセミリタイア(FIRE)計画はこちら ↓
2000万円を15年で貯めてセミリタイアFIREしたい？ シミュレーションして計画してみよう！ - 副業と投資で2000万貯めてセミリタイア(FIRE)を目指す
という訳で今回は、セミリタイアFIRE計画2年目6月期の資産公開 をします。
集計時に若干の誤差が出ている点、ご了承ください
それでは早速本題に参ります。
4月期の資産
【資産公開】セミリタイアFIRE計画2年目4月期の保有資産を公開 - 副業と投資で2000万貯めてセミリタイア(FIRE)を目指す
5月期の資産
【資産公開】セミリタイア挑戦2年目5月期の資産額を公開！楽天VTIのお陰でプラスにー。 - 副業と投資で2000万貯めてセミリタイア(FIRE)を目指す
2年目6月期の保有資産
マネーフォワードのマイページより引用
合計 2,846,511 という結果になりました
当ブログでは、2022年4月から記録を付けています。
()内は、前月比です。↓
4月 2,516,997
5月 2,651,143 (+134,146)
6月 2,846,511 (+195,368)
といった具合で、毎月+10万以上 を達成できています。
理由は、本業での収入をほぼ使わず貯金に回せているから です。
(筆者は実家暮らし独身男です)
その為、投信が含み損を抱えても、全体資産を見ればプラスに転じているという訳です。
内訳を記載します。↓
()内は全体における保有割合です。
・投資信託
1,851,128(65%)
前月 1,880,333
前月との差額 -29,205
前月比 -1.5%
毎月5万円を投資しています。
つみたてNISA口座で33,333円を楽天VTI。
特定口座で16,667円をレバナスに投資しています。
楽天VTIはプラスですが、レバナスがずーっとマイナスです。
・預金
¥846,667(29.7%)
前月 659,941
前月差 +186,726
前月比 +28%
ボーナスが出たお陰で預金が増えました
・年金
¥70,899(2.5%)
前月 70,899
前月差 0
前月比 0%
年金(iDeCo)の投資は中止しています。
・株式
76,976(2.7%)
前月 39,360
前月差 +37,616
前月比 +95%
楽天証券でP&Gの株をお試しで2株買った後に売却。
SBIネオモバイル証券で、三菱UFGの株を100株購入しました。
ソフトバンクの株式も毎月積立しています。
・楽天ポイント
841
前月 610
前月差 +231
前月比 +37%
これらの 合計が 2,846,511 です。
著しく保有割合と金額が増えたのは、銀行預金です。
生活防衛資金を貯める為に、本業で稼ぎつつ節約に努めた ことが功を奏したと感じています。
やはり本業‥‥!! 本業は全てを解決する‥‥!!
筆者が 実家暮らしで節約志向なのも、資産を増やした理由に挙げられるね
節約したい人向け↓
セミリタイアFIREするなら辞めるべき習慣4選！固定費の削減は大切ですー。 - 副業と投資で2000万貯めてセミリタイア(FIRE)を目指す
【実家最高】セミリタイアFIREを達成したい → 実家暮らしで支出を減らせば貯金しやすいです - 副業と投資で2000万貯めてセミリタイア(FIRE)を目指す
投資信託の成績
楽天証券 マイページ
資産全体の65%を占める投資信託の評価額合計は、1,851,128 です。
評価損益 +184,070 です。
という結果になりました。
内訳は以下の通りです。
・特定口座
楽天・全米株式インデックス・ファンド(楽天VTI)
→ 10,354
+3.54 %
+354
eMAXIS Slim 新興国株式インデックス
→ 9025
-9.75 %
-975
iFreeレバレッジ NASDAQ100(レバナス)
→ 327,148
-29.14%
-134,586
投資額 481,732
評価損益 346,527 (-135,205)
・つみたてNISA
楽天・全米株式インデックス・ファンド(楽天VTI)
→ 1,504,601
前月比 +26.93 %
評価損益 +319,277
以上です。
" 特定口座の楽天VTIとeMAXIS Slim 新興国株式インデックスはお試しで買って放置してます！ "
て言うのも毎回面倒なので、そろそろ売りたい所です。
楽天VTIはプラスですが、レバナスの成績が振るいません。
レバナスは数ヶ月前まで 評価損益+70% 位だったんですがこのザマです。
現時点ではレバナスが、ポートフォリオの足を引っ張ってる事は間違いありません。
値動きの激しさに耐えられない人に、レバナスはオススメできません
投資初心者にオススメしないレバレッジ投資信託のメリットとデメリットとはー。 - 副業と投資で2000万貯めてセミリタイア(FIRE)を目指す
