結論、私の保有資産は約250万円 です
筆者は、現在セミリタイア(FIRE)する為の計画を立てています。
ざっくり述べると、
期間は、2021年から2036年までの 15年間
金額は、2000万円
という計画になっています。
計画詳細↓
2000万円を15年で貯めてセミリタイアFIREしたい？ シミュレーションして計画してみよう！ - 副業と投資で2000万貯めてセミリタイア(FIRE)を目指す
という訳で今回は、セミリタイアFIRE計画2年目の資産公開 をします。
それでは早速本題に参ります。
2年目4月期の保有資産
マネーフォワードのマイページより引用
合計 約250万円 という結果になりました
内訳は以下の通りです。
保有比率が大きい順から記載しています。
・投資信託
1,764,862円(70.1%)
保有銘柄は主に、楽天VTIとレバナスです。
金額と割合は次項で記載します。
・預金
¥671,436(26.7%)
毎月最低でも3万円は貯金に回しています
・年金
70,899(2.8%)
年金(iDeCo)の投資は一時的にストップしている為、中途半端な金額となっています。
・株式
¥7,945(0.3%)
株式はSBIネオモバイル証券でお試しで何株か購入し、放置しています。
・楽天ポイント
1,855円(0.1%)
これらの 合計が2,516,997円 です。
セミリタイア計画1年目の12月時点の資産が 1,736,443円 だったので、約78万円 増えました。
1年目の資産↓
【資産公開】セミリタイアFIRE計画1年目の保有資産 - 副業と投資で2000万貯めてセミリタイア(FIRE)を目指す
投資信託に約70%か。ウクライナの件も含め損失を抱えたんじゃない？
その通り、次項でその成績を公開します
楽天VTIってなに？↓
楽天・全米株式インデックス・ファンド(楽天VTI)のメリットデメリットを解説！セミリタイアFIREへの鍵です。 - 副業と投資で2000万貯めてセミリタイア(FIRE)を目指す
投資信託の成績
投資信託の評価額合計は、
1,764,862 円(+227,804 円)
という結果になりました。
内訳は以下の通りです。
・特定口座
楽天・全米株式インデックス・ファンド(楽天VTI)
→ 10,370 円
+3.70 %
+370 円
eMAXIS Slim 新興国株式インデックス
→ 8,706 円
-12.93 %
-1,294 円
iFreeレバレッジ NASDAQ100(レバナス)
→ 304,545 円
-23.55%
-93,855 円
・つみたてNISA
楽天・全米株式インデックス・ファンド(楽天VTI)
→ 1,441,241 円
+ 28.83%
+ 287,863円
以上です。
特定口座の楽天VTIとeMAXIS Slim 新興国株式インデックスは、積立投資を続けようとしましたが、種銭が足りなかったので中止しています。
最近のウクライナの件等で、含み益が半分程消し飛びました。
しかし、2018年頃からつみたてNISA枠で購入してる楽天VTIが大きな利益を出してるお陰で、全体の評価額はプラスに転じています。
上記の通り、金融資産約250万円の内、約145万円が楽天VTIとなっています。
つまり、全体の資産の内 約58%が楽天VTI という訳か
そうですね。米国経済の影響に左右されやすいポートフォリオ と言えますね
一国集中の投資はハイリスクハイリターンの為、不安定な値動きになりがちです。
しかし、私は米国経済の右肩上がりを信じている為、このまま楽天VTIに投資し続けるつもりです。
米国経済が右肩上がりの理由
【実践日記】米国株投資の始め方 → 初心者は投資信託を買ってみましょう - 副業と投資で2000万貯めてセミリタイア(FIRE)を目指す
