結論、保有資産は361万円 です
私はセミリタイアFIREを目指す為に、2022年の4月から記録を付けています。↓
私のガバガバなFIRE計画はこちら
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当記事では、セミリタイアFIRE計画3年目1月期の資産公開 をさせていただきます。
12月期の資産
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3年目1月期の保有資産
合計 3,618,687 という結果になりました
当ブログでは、2022年4月から記録を付けています。
()内は、前月比です。↓
4月 2,516,997
5月 2,651,143 (+134,146)
6月 2,846,511 (+195,368)
7月 3,041,773 (+195,262)
8月 3,332,764(+290,991)
9月 3,286,072(-46,692)
10月 3,387,570(+101,498)
11月 3,639,313(+251,743)
12月 3,578,324(-60,989)
1月 3,618,687 (+40,363)
先月よりも、4万円増加しました。
現金は多額の引落しにより減少しましたが、レバナスと楽天VTIの上昇でプラスに転じました。
ここからは資産の内訳を紹介します。↓
()内は全体における保有割合です。
・投資信託
2,324,691(64.2%)
前月 2,113,571
前月との差額 211,120
前月比 +9.9%
以前と変わらず、投信に毎月66,667万円投資しています。↓
つみたてNISA 33,333円
楽天・全米株式インデックス・ファンド(楽天VTI)
特定口座 33,334円
iFreeレバレッジ NASDAQ100(レバナス)
2023/02/06時点でレバナスは上昇中で基準価額が21,000円台に戻っており、含み損は解消されつつあります。
楽天VTIの含み益も先月よりも増えている為、投信全体の含み益が増加している状況です。
・預金
1,213,679(33,5%)
前月 1,393,139
前月差 -179,460
前月比 -12.8%
今月は引き落とし額が多かった為、現金が減少しました。
これから株式や投信の買い増しを行なっていく為、もっと減少するかもしれません。
・株式
9,418(0.26%)
前月 715
前月差 8,703
前月比 +1217%
株式はネオモバのポイントを利用して購入しています。
スクロール(8005)を1株
安藤・間(1719)を5株
プレス工業(7246)を10株
となっています。
10万円以下で購入できる高配当株をちょこちょこ買い増していくつもりです。
年金
70,899(2.09%)
前月 70,899
前月差 0
前月比 0%
年金(iDeCo)の投資は中止しています。
以上の合計が 3,618,687 円です。
全体通して、レバナスのパフォーマンスが改善したのが資産増加に寄与したと思います。
SOXLへの投資もする予定なので、資産額の増減が激しくなるでしょう。
数年後の爆益を狙って株やETFも仕込んでいきたい所です
投資信託
楽天証券 マイページ
投資信託の評価額合計は、2,324,691 です。
評価損益 +244,298 です。
先月よりも約20万円はプラスになりました。
内訳は以下の通りです。
・特定口座
iFreeレバレッジ NASDAQ100(レバナス)
投資額 695,071
平均取得単価 24,163
評価額 564,753
損益率 -18.74%
トータルリターン -130,318
レバナスの基準価額が15,000円台から2万円台まで回復しており、評価額も改善しています。
先月は36%も含み損を抱えていましたが、現在は-18%で済んでいます。
・つみたてNISA
楽天・全米株式インデックス・ファンド(楽天VTI)
投資額 1,385,321
平均取得単価 15,220
評価額 1,759,938
損益率 +27.04%
トータルリターン +374,616
楽天VTIも先月より改善しています。
レバナスも楽天VTIも、米国の利下げ観測によって評価額が上がっています。
大底はもう過ぎ去ったのかもしれない…
まとめ
セミリタイアFIRE挑戦3年目1月期の資産は、
3,618,687(前月比+40,363)
という結果になりました。
3年目の12ヶ月目を迎える頃には、450万円台までいってればOKです。
毎月10万円程プラスになっているので、これ位なら現実的に可能だと思っています。
投資も積極的に行ない、FIREしようと思えばすぐにできる位の資産形成をしていきます。
【資産公開】セミリタイアFIRE挑戦3年目1月期！レバナスと楽天VTIが復活しました
は以上です。
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