投資初心者にオススメしないレバレッジ投資信託のメリットとデメリットとはー。






レバレッジ投資信託は投資初心者はやめとけ、という話をします。






セミリタイアを目指したいからといって焦ってレバレッジ投資信託に手を出すと痛い目を見ます。






それでは早速参りましょう。




レバレッジ投資信託とは

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iFreeレバレッジ S&P500 /大和アセットマネジメント株式会社より引用



端的に言うと、レバレッジとはテコの原理の事を指します。






投資信託の説明は過去記事にも記載しましたが、投資信託は金融商品の詰め合わせパックの事です。
【実践日記】米国株投資の始め方 → 初心者は投資信託を買ってみましょう - うつ病で退職した借金200万持ちアラサー






レバレッジ投資信託は、相場の日々の値動きに対して、かけた金額以上のレバレッジ(テコの原理)をかけた運用成果を目指して運用を行なう投資信託 です。






" かけた金額以上の金額で運用…?






というお思いになったかもしれません。





株式取引であれば、大体かけた金額3倍程の金額で運用できる信用取引 という仕組みがありますが、ここでは詳細を割愛します。







とりあえず、こういう仕組みがあるんだなぐらいでOKです。






とにかく、金をかき集めたり投資運用等の手間暇は、全て運用会社が行います。






投資者は金をかけるだけです。





ちなみに、FXも同じ原理です。





" FXで大儲けした 又は 大損した !"






という話を1度は聞いたことがあるかと思いますが、これは レバレッジ(テコの原理)によるもの なのです。







レバレッジ投資信託の詳細な説明はこちらの記事が分かりやすいです↓
第4話 今日から君もレバレッジマスター!これでわかる!先物取引と投資信託! / 大和アセットマネジメント株式会社





レバレッジ投資信託のメリット

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iFreeレバレッジ NASDAQ100 /大和アセットマネジメント株式会社 より引用



端的に言うと大儲けできる 可能性があります。





実際に、2倍のレバレッジをかけたiFreeレバレッジ NASDAQ100 という投資信託が存在します。






このレバレッジ投資信託は上の画像にある様に、かけた金額以上の金額で運用している為に得られる利益が大きくなります。






例えば米国株型や世界株型の投資信託であれば、長期的に見て右肩上がりです。





私は実際にアメリカの経済は長期的に見てこれからも右肩上がりだと信じているので、楽天・全米株式インデックス・ファンド と iFreeレバレッジ NASDAQ100にお金をかけています。





私が実際に 楽天・全米株式インデックス・ファンドに投資してどれ程儲かったか は下記記事をご覧ください。
【FIRE】ニートが80万円を米国株投信で積立てて放置した結果 → ×××万円になりました!セミリタイアを目指したい人必見です。 - うつ病で仕事を辞めた借金200万円持ちアラサーの人生の生き方ブログ



レバレッジ投資信託のデメリット

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iFreeレバレッジ NASDAQ100 /大和アセットマネジメント株式会社 より引用



画像にもある通り、レバレッジ投資信託は相場が横ばいの場合は損をします。





レバレッジが効いているからこそ、下落した時は一気に減少してしまう為、上昇する為の金額を保てずにレバレッジなしの投資信託よりも損をする事もあります。





私が投資初心者にレバレッジ投資信託をおすすめしないのは、この下落が恐ろしいからです。





コロナ禍黎明期の時は、プラスに転じていた利益が一気に損失を抱える事になりました。







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私が受信した楽天証券からの投資基準価額下落メール




必死こいて稼いだ給料で投資したのにどんどん目減りしていく恐怖に耐えられますか?





" このくらいなら損失してもいい " という金額をかけ、尚かつ、レバレッジ投資信託は長期的に見て右肩上がりになる という材料が無ければメンタルが持ちません。






投資初心者はレバレッジ無しの投資信託をオススメします。




まとめ



レバレッジ投資信託は投資初心者にオススメできない





という事になります。





投資初心者にオススメしないレバレッジ投資信託とは!? → 私は××円儲かりました!
は以上です。




最後までご覧いただきありがとうございました!



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