結論、投信の解約はお金が欲しいタイミングでOK です
今回は、投資信託を売るタイミングが分からない という方に解答を提示する記事となっております。
それでは早速参りましょう。
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お金が欲しい時
売却(解約)のタイミングは、まとまった金が欲しい時でOKです
家、車、息子の留学費等々……
大金を払わなければならないシーンに出くわしますよね。
そんな時に、無理して投資信託を保有している必要はありません｡
資金に余裕があるなら、一部解約でもOKです。
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目標金額が貯まった時
" 老後資金2000万円用意したい "
" 住宅購入用資金3000万円は欲しい "
" 結婚式用に500万は最低でも… "
目標金額は人それぞれです。
長期的に見れば右肩上がりな投資信託も、部分的に切り取れば元本割れを起こします。
現金のメリットは元本割れするリスクを避けられる事です。
この金額だけは絶対確保したい！
という目標があるなら、投資信託でなく現金で保有するのは全然アリです。
投資信託の場合、万が一まとまった資金が必要になった時に、元本割れしている中で解約しなければならない というケースも考えられます。
目標金額は何も投資信託だけで達成する必要はありません。
投資信託、現金等の金融資産のバランスが大事です。
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店舗でゴミ商品買った時
店舗で投資信託を買ってませんか？
銀行の店舗で販売しているアクティブ型の投資信託だと、
購入時手数料 3%
保有手数料 1%
という、ぼったくりゴミ投資信託を販売しています。
確か、解約手数料も何%か発生します。
私が楽天証券で購入している楽天・全米株式インデックス・ファンドは、
購入時手数料 0%
保有手数料 0.162%
解約時手数料 0%
という、コストが低い投資信託となっています。
投資信託はほったらかしでいい のですから、ネットで積立購入して1年に1度成績チェックするくらいでOKです。
投資信託の性質上、銀行員のアドバイスなんて必要ありません
店舗で買う意味は1ミリもありませんし、銀行からの勧誘電話やアフターフォローの電話で貴重な時間が割かれます。
今持ってる投資信託をさっさと売却して、付き合いを辞めてネット証券に移行するのがオススメです。
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