結論、保有資産は333万円 です
私はセミリタイアFIREを出来るだけの資産を形成をする為に、投資をしています。
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という訳で今回は、セミリタイアFIRE計画2年目8月期の資産公開 をします。
集計時に誤差が出ている点、ご了承ください
7月期の資産
sub.shunminmin.work
2年目8月期の保有資産
マネーフォワードのマイページより引用
合計 3,332,764 という結果になりました
当ブログでは、2022年4月から記録を付けています。
()内は、前月比です。↓
4月 2,516,997
5月 2,651,143 (+134,146)
6月 2,846,511 (+195,368)
7月 3,041,773 (+195,262)
8月 3,332,764(+290,991)
という、前月比で 約29万円 増えたので上出来です。
以下、資産の内訳です。
()内は全体における保有割合です。
・投資信託
2,183,285(65.5%)
前月 2,004,109
前月との差額 +179,176
前月比 +8.9%
投信に毎月5万円投資しています。
つみたてNISA 33,333円 楽天VTI
特定口座 16,667円 iFreeレバレッジ NASDAQ100(レバナス)
レバナスは安値圏なので、少しずつ買い増ししています。
レバナスと楽天VTIの成績が前月よりも良かった為、プラスに転じています。
・預金
917,424(27.5%)
前月 883,616
前月差 +33,808
前月比 +3.8%
・株式
160,430(4.8%)
前月 82,232
前月差 +78,198
前月比 +95%
SBIネオモバイル証券で株式を購入しています。
全て100株での保有です。
三菱UFJフィナンシャル・グループ(8306)
プレス工業(7246)
新日本建物(8893)
・年金
70,899(2.3%)
前月 70,899
前月差 0
前月比 0%
年金(iDeCo)の投資は中止しています。
・楽天ポイント
726
前月 917
前月差 -191
前月比 -20%
以上の合計が 3,332,764 円です。
投信の成績の向上のおかげで資産額が増えました。
これからは、個別株の割合も増やして配当金も狙っていくつもりです。
9月はおそらく、米国の利上げ等で相場が悪くなるので資産額が下がるでしょう。
そんな下落相場でも、将来の大きな利益の為にコツコツ金融商品を買い増していきます。
投資信託の成績
楽天証券 マイページ
集計ミスって9/1時点での評価額となっています。ご了承ください
投資信託の評価額合計は、2,063,701 で、資産全体の65%を占めています。
評価損益 +336,643 です。
内訳は以下の通りです。
・特定口座
iFreeレバレッジ NASDAQ100(レバナス)
投資額 508,400
評価額 402,584
損益率 -20,81.%
トータルリターン -105,817
・つみたてNISA
楽天・全米株式インデックス・ファンド(楽天VTI)
投資額 1,218,656
評価額 1,661,117
損益率 +36,30%
トータルリターン +442,460
以上です。
レバナスは8月中に、-3%まで含み損が減少しましたが、また20％程度まで膨らみました。
楽天VTIは、ここ4年くらい投資し続けている為に含み益を出し続けている状況です。
長期保有でレバナスもプラ転してほしいものです
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