結論、人気の投信は純資産が右肩上がり です
今回は、楽天証券内で人気の毎月分配型の投資信託を紹介 する回となっております。
楽天証券内では2661本の投資信託があり、その内、毎月分配型は701本あります。
その701件の中から、買付ランク3位内の投資信託の特徴を挙げていきます。
毎月分配型の投資信託をオススメしない理由↓
毎月分配型の投資信託はおすすめしない理由。メリットとデメリットを解説 - 副業と投資で2000万貯めてセミリタイア(FIRE)を目指す
- 1位 アライアンス・バーンスタイン・米国成長株投信Ｄコース毎月決算型（為替ヘッジなし）予想分配金提示型
- 2位 ダイワJ-REITオープン(毎月分配型)
- 3位 グローバルAIファンド（予想分配金提示型）
- 3商品が人気な理由
- まとめ
1位 アライアンス・バーンスタイン・米国成長株投信Ｄコース毎月決算型（為替ヘッジなし）予想分配金提示型
https://www.rakuten-sec.co.jp/web/fund/scr/common/display.asp
目論見書を引用
アライアンスバーンスタインを一言で表すなら？
S&P500(米国株)に連動したアクティブ型投資信託 です
楽天証券内2661件の中で、買付ランク8位 です。
毎月分配型701本の中では1位 です。
この投信は、アライアンス・バーンスタイン社が米国株式市場をメインに投資するS&P500という指数 を基準に投資しています。
S&P500は 米国の代表的な企業500銘柄で構成されており、米国株式市場全体の約80％の時価総額比率を占めています。
つまり、S&P500は米国市場そのものに投資している と言っても過言ではありません。
また、アクティブ型なので 人の手で市場分析し優秀な企業の株式を組み入れる 事も行っています
アクティブ型は、インデックス型に比べて 手数料は高いが大きな利回りを狙える という特徴を持っています。
実際、買付ランク上位の投信は手数料が大体0.2%以下ですが、この投信は1.727%の手数料 を取っています。
手数料は高いですが、利回り(年)は良く、
6ヶ月：36.85%
1年：40.57%
3年：27.66%
5年：23.68%
となっており、日本株や世界株に準じた投信よりも高利回りです。
日本 世界 米国 の利回り比較↓
楽天・全米株式インデックス・ファンド(楽天VTI)のメリットデメリットを解説！セミリタイアFIREへの鍵です。 - うつ病ニートが副業でセミリタイアFIREを目指す
この利回りは、楽天証券で人気の eMAXISSlim米国株式(S&P500)や楽天VTIの利回りとほぼ互角となっております。↓
S&P500 = 米国市場のそのもの
純資産 = 投信の人気そのもの
アクティブ型 = 高い手数料で好成績目指す
という事か
米国株指数に準じた投信は大体利回りがいい ので、アライアンス(略)も人気という訳ですね
投資信託はいつ始める？ → 今です。セミリタイア・FIRE目指したいなら今始めよう！ - うつ病ニートが副業でセミリタイアFIREを目指す
2位 ダイワJ-REITオープン(毎月分配型)
https://www.rakuten-sec.co.jp/web/fund/scr/common/display.asp
目論見書を引用
この投信を一言で表すと？
日本の不動産に投資する インデックス型投信です
楽天証券2661件中 買付ランク11位 で、毎月分配型では 701件中2位 です。
REITとは 投資家から集めた資金を不動産に投資する事 で、J-REITは日本の不動産です。
REITは 配当可能利益の90％超を分配すると法人税が免除される という仕組みの為、高い分配金が期待できます。
REIT(不動産)の価格や賃料は物価に連動する傾向にある為、インフレ化(物価上昇)に強い 特徴があります。
大金が必要な不動産投資も、投資信託なら少額投資できる のもメリットです
利回り(年)は、
6ヵ月 -4.67%
1年 24.52%
3年 7.55%
5年 6.28%
となっており、1位のアライアンス(略)投信より利回りは劣ります。
楽天証券内ではJ-REITの投信は22本ありますが、22位中21位 となっております。↓
検索欄に "JREIT"と入力し、ファンドスコア順にソートすれば出てきます
投信スーパーサーチ | 投資信託 | 楽天証券
しかし、純資産は22本中1位です。
成績不振なのに純資産は他のJREITより高いのか
2004年販売の古参の投信なので積立し続けている方が多いのかもしれません
投資信託を銀行窓口で買うな！ 元銀行員「損している人は××の傾向アリ」 - うつ病ニートが副業でセミリタイアFIREを目指す
3位 グローバルAIファンド（予想分配金提示型）
https://www.rakuten-sec.co.jp/web/fund/scr/common/display.asp
目論見書を引用
この投信の特徴は？
AIの進化で成長する会社をピックアップしたアクティブ型の先進国株式投信です
楽天証券内での買付ランクは13位で、毎月分配型の中では3位です。
グローバルAIファンドは、世界の上場株式の中からAIによって成長する会社を人力で選びます。
情報系の業界が約40%を占めており、手数料が1.925% とかなり高いです。
利回り(年)は、
6ヵ月 7.98%
1年 21.01 %
であり、ここ1年で21％ も伸ばしています。
この投信ができたのが2019年の為、比較的若い投信です。
S&P500の利回り(年)が9.3% という話だよね↓
S&P500は世界最強の株価指数！業績相場に挑む米国株式 | トウシル 楽天証券の投資情報メディア
21%は優秀な利回り ですね
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3商品が人気な理由
アライアンス・バーンスタイン・米国成長株投信Ｄコース毎月決算型（為替ヘッジなし）予想分配金提示型 | 投資信託 | 楽天証券
ダイワＪ-ＲＥＩＴオープン（毎月分配型） | 投資信託 | 楽天証券
グローバルＡＩファンド（予想分配金提示型） | 投資信託 | 楽天証券
より引用
3商品とも純資産が右肩上がり なのが共通点です
この純資産は、投資者から預かったお金 + 投信の利益 の合計です。
純資産の目安は30億以上 と言われています↓
投資信託の「純資産額」は30億円がボーダーライン！活用法や注意点を解説 | お金の窓口
3商品の純資産ですが、
アライアンス(略)は、1兆6162億円
ダイワJ-REITは、4068億円
AIファンドは、2999億円
と目安を超えています。
純資産が長期的に見て右肩上がりな投資信託は、
長期的に購入する人、金額が多い
売却する人が少ない
その投信が利益を上げ続けている
投資市場が利益を上げやすい環境である
という特徴が挙げられます。
投資信託を選ぶなら純資産が右肩上がりかつ30億以上のものを選ぶ事が重要です
失敗しない投信の選び方↓
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