結論、インデックス投資のメリットは
・手数料が安い
・少額投資が可能
・相場に張り付かなくていい
・リスク分散しやすい
デメリットは、
・短期間で大儲けが難しい
・投資の勉強になりにくい
・退屈になりやすい
です
今回は、インデックス投資のメリットデメリットを解説する記事です。
それでは早速参ります。
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- インデックス投資とは
- メリット① 手数料が安い
- メリット② 少額投資が可能
- メリット③ 相場に張り付かなくていい
- メリット④ リスク分散しやすい
- デメリット① 短期間で大儲けが難しい
- デメリット② 投資の勉強になりにくい
- デメリット③ 退屈になりやすい
- まとめ
インデックス投資とは
インデックス投資を一言で表すなら？
インデックス(指数)に連動した投資手法 です
インデックスとは、株価等の市場の動きを示す指数 です。
例えば、日経平均、NYダウ、S&P500、NASDAQ 等が指数として挙げられます。
日経平均なら225銘柄、NASDAQは約3000銘柄です。
これらの 指数に連動した投資信託を購入する事を、インデックス投資 と呼びます。
投資信託とは
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メリット① 手数料が安い
インデックスとアクティブの比較
何で手数料が安いの？
人的コストが掛かりにくい からです
インデックス投資は、指数に連動した投資信託を購入する手法です。
対して、人力で銘柄を選定し投資する手法をアクティブ投資 と言います。
当然、インデックス投資の方が人的コストが低い為、安い手数料で提供できます。
大体ですが、
インデックス型は 手数料は0.5%以下
アクティブ型は 手数料は1.5%
です。
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メリット② 少額投資が可能
例えば、2021/12/21時点で任天堂の株を買うなら、最低でも550万円必要 です。
しかし、投資信託であれば 100円から投資が可能 です。
ちなみに、任天堂は日経平均の225銘柄に含まれています。
その為、日経平均(指数)に連動した投資信託を購入すると、間接的に任天堂の株を購入できたことになります。
株と違って配当金は貰えませんが、少額で大企業の成長の恩恵で売却益を得られます。
楽天証券やSBI証券等、ネット証券なら100円から始められる 所が多いです
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メリット③ 相場に張り付かなくていい
株式投資と違い、インデックス投資なら投資に時間を割く必要がありません。
そもそも投資信託は、長期的に投資すれば利益が出やすい性質を持ちます。↓
その為、チャートを見て短期売買する必要がありません。
(後述しますが、逆に短期売買を狙うのが難しいとも言えます。)
インデックス型の投資信託であれば、長期的に見て利回りがいいものを選べばOK です。
投資信託の成績や利回りを見たい方は、楽天の投信スーパーサーチをご覧ください。↓
利回りがいい指数は、S&P500や楽天VTI って話だったよね
その通りです。過去記事をご覧ください。↓
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メリット④ リスク分散しやすい
例えば、eMAXISSlimバランス(8資産均等型)は 各資産にリスク分散 してるよね
そうですね。
8資産がインデックス(指数)に連動している投資信託です。
https://www.rakuten-sec.co.jp/web/fund/scr/common/display.asp
より引用
上画像の様に、各資産にリスク分散をしているインデックス型投資信託も存在します。
株式100%の投資は、ハイリスクハイリターンです。
しかし、各資産に分散していると 不況時にも下落幅が抑えられます。
投資信託の分散投資ってどうやるの？→ 簡単にできる方法教えます！セミリタイアFIRE目指す方必見！ - 副業と投資で2000万貯めてセミリタイア(FIRE)を目指す
デメリット① 短期間で大儲けが難しい
株式投資であれば、1発当てれば大儲けできる可能性があります。
しかし、投資信託は 短期投資で大儲けは難しい です。
例えば、日経平均(指数)には任天堂やトヨタが含まれます。
" 任天堂の株価は良いがトヨタが下落してる "
何て事もあります。
株式100％の投資信託であっても、組入銘柄は100や200を超えます。
投資信託は 長期投資で利益を狙う事に長けています。
つみたてNISAとNISAどっちがいい？ メリットデメリット解決します！ → 投資初心者やセミリタイアFIREするならつみたてNISA - 副業と投資で2000万貯めてセミリタイア(FIRE)を目指す
デメリット② 投資の勉強になりにくい
インデックス投資は、毎月定額で放ったらかし投資してれば10年・20年後には利益が出やすい 性質です。
つまり、投資の勉強する必要がほとんどない のです。
これは忙しい人にはメリットです。
しかし、" 投資の勉強をして株式を短期売買をしたい " という方には向きません。
インデックス投資は株価やチャート見て勉強する必要なしです
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デメリット③ 退屈になりやすい
インデックス投資は、長期間の放ったらかし投資です。
その為、退屈になりやすいです。
株、FX、ギャンブル…等々、ドキドキハラハラ感は特にありません。
短期売買やギャンブル好きな方には退屈かもしれません
ギャンブルの期待値と投資信託のリターンを紹介！セミリタイアFIREするならやるべき？ - 副業と投資で2000万貯めてセミリタイア(FIRE)を目指す
まとめ
インデックス投資とは
↓
インデックス(指数)に連動した投資手法
インデックス投資のメリットは、
手数料が安い
少額投資が可能
相場に張り付かなくていい
リスク分散しやすい
デメリットは、
短期間で大儲けが難しい
投資の勉強になりにくい
退屈になりやすい
です。
インデックス投資は、忙しい会社員やセミリタイアFIREを目指す人には向いています
インデックス投資のメリットデメリット解説 → 会社員やセミリタイアFIREしたい人にオススメです
は以上です。
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