結論、リターンの高すぎる投資信託はどれも値動きが激しくて危険 です
という訳で、今回は 楽天証券で販売されているリターンの高い投資信託トップ3を挙げてみた記事 となっております。
それでは早速本題に参ります。
高利回り投信一覧
楽天証券 投信スーパーサーチより引用
ここ1年のリターンを高い順にソート
楽天証券の2655本中、1年のリターンが上位10本の投信 です
10本全てが
ロシアルーブル関連もしくは
エネルギー関連 の投信なんだね
上昇要因をざっくりと考察します。
1〜20位付近まで、ほぼ全てが エネルギー関連の投信 で占めていました。
エネルギー関連の利回りが良い理由は、ロシアとウクライナの一件で 石油や天然ガス等のエネルギー価格が高騰した為 です。
それらのエネルギーの代替品として、シェールオイル・ガス関連の投信も好調 という流れになっていると考えられます。
また、GS MLPインフラ関連証券ファンドが上位に来ています。
インフラ業界は、インフレ(物価上昇)時に強いと言われています。
インフラとは、鉄道、電力、ガス等の 社会の基盤となるサービスの事を差します
" 物価上昇で節約したいから電気ガスの契約辞めるわ！ "
と、ならないからインフラは物価上昇には強いんだね
また、鉄道等の実物資産(コモディティ)も、供給低下の懸念から価値が上昇しやすいとされています
ルーブル関連の上昇理由は、三菱ＵＦＪ 米国バンクローンファンドの項目で考察します。
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1位 ＵＢＳ原油先物ファンド
2022年に入って基準価額が急上昇しているね
ウクライナの件で、原油価格が上昇 した事が要因と考えられます
2022/6月時点では、G7でロシア産原油の輸送禁止が決定した事などを受け、原油価格は上昇しています。
ただ、8月時点では15%程基準価額が下落している状況です。
基準価額も純資産も値動きが激しいので、ハイリスクハイリターンな投資信託と言えます。
その為、長期保有で資産形成したい人より、短期保有で利益を出したい人に向いているでしょう。
また、基準価額と純資産が逆相関になっているのは、安く買って高く売りたい 方が多いからだと考えます。
基準価額と純資産が逆相関である理由 が分かる方いましたらコメントいただけると幸いです
2位 世界シェールガス株ファンド
ＵＢＳ原油先物ファンド と同様、6月時点でG7のロシア産原油の輸入禁止によって基準価額が押し上げられました。
しかし、米国の利上げベースの加速による景気後退懸念が強まった事で若干下落しています。
国別組入比率を見ると、56%が米国の為、米国経済の影響を強く受ける 投信と言えます。
2012〜2019年までは基準価額がヨコヨコして、2020年の某ウィルス禍で4000円台まで下落しています。
結果的に、2020年の2月辺りに仕込んで、2022年の6月に売れば 仕込んだ額の4倍の額で売れた事になります。
ただ、この上昇相場がいつまで続くかは分かりません。
その為、高値掴みをして含み損を長く抱える というリスクもあります。
エネルギー関連への投資はちゃんと勉強してからの方がいいかも知れませんね
3位 三菱ＵＦＪ 米国バンクローンファンド 通貨選択シリーズ＜ロシアルーブルコース＞（年２回分配型）
三菱ＵＦＪ 米国バンクローンファンド 通貨選択シリーズ＜ロシアルーブルコース＞（年２回分配型） | 投資信託 | 楽天証券
運用報告書より引用
この投信は、米ドル建てバンクローン、公社債等を組み入れつつ、実質的な保有外貨建て資産に対し、ドル売り、ルーブル買いの為替取引を行っています。
ロシアの通貨であるルーブルは、ウクライナとの一件で2月頃から 円高ルーブル安 となっていました。
しかし、その後は停戦の期待感や日銀の金融緩和政策の継続などで、円安ルーブル高となりました。
円で投資している以上、円安時には基準価額が上昇します。
実際、基準価額がルーブル円の値動きとほぼ一致する為、円安傾向が続けば利益を得られる可能性があります。
とは言え、またロシア経済が傾いて円高ルーブル安になる危険性は充分に考えられます。
為替リスクを知った上で購入した方がいいでしょう
まとめ
1年間のリターンが高すぎる投資信託はハイリスクハイリターン という事が分かりました。
2.30年という長期で資産形成をしたい人には、当記事で列挙した投信はおすすめできません。
短期でハイリスクハイリターンな取引をしたい人には向いているかもしれません。
ちなみに私は買いません。
基本的に、自分が理解できない商品は買わない 事にしているからです。
当記事を作っておいて何ですが、不明点が多々あったので今後も買うことは無いでしょう。
【利回り80％!?】リターンの高い投資信託を調べると超ハイリスクハイリターンだった件
は以上です。
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