高配当株ポートフォリオの銘柄を変更しました
という訳で、今回は 高配当ポートフォリオの銘柄を変更した報告をする回 です
前回までの保有銘柄↓
sub.shunminmin.work
それでは早速参ります。
高配当株ポートフォリオ
アプリ 配当管理より
保有資產合計：213,934円
株式：160,410円
現金残高：53,524 円
評価損益合計+3,210円
保有株一覧↓
・三菱UFJフィナンシャル・グループ(8306)
取得単価 72,500円
評価額 72,810円
評価損益 +310円
・新日本建物(8893)
取得単価42,300
評価額44,000円
評価損益 +1,700円
・プレス工業(7246)
取得単価 42,400円
評価額 43,600円
評価損益 +1,200円
となっております。
三菱UFJの株は730円で購入していましたが、一旦売って725円で購入し直しました。
年間配当金額は税引き前で、7900円(5.02%) 貰える予定です。
3銘柄を選んだ基準ですが、
PER 15倍
PBR 1倍
自己資本比率 30％以上
配当性向は 30％以上 (100%はタコ足)
ROE 10％以上
ROA 5％以上
を目安に選定しています。
① 三菱UFJフィナンシャル・グループ(8306)
バフェット・コードより引用
https://www.buffett-code.com/company/8306/
株価 728円
業種 銀行業
PER 8.8 倍
PBR 0.5倍
ROE 6.8 %
自己資本比率 4.3 %
配当利回り 4.4 %
配当･会予 32.0円
配当性向 31.2%
配当利回り
2010年3月 2.45%
2011年3月 3.13%
2012年3月 2.91%
2013年3月 2.33%
2014年3月 2.82%
2015年3月 2.42%
2016年3月 3.45%
2017年3月 2.57%
2018年3月 2.73%
2019年3月 4%
2020年3月 6.2%
2021年3月 4.22%
2022年3月 3.68%
2023年3月 4.4%(予想)
三菱UFJは時価総額が約8兆円と、日本国内の銀行業界で1位 となっております。
また、2023年度までに 配当性向40%への累進的な引き上げを目指す と発表している事から、今後の増配が期待できる銘柄です。
年によって増減はあるものの、長期的に見れば配当利回りが右肩上がりなのが魅力的です。
PERは15倍以下、PBRは0.5倍以下と割安である事に加え、配当利回り(予想)が4.4%と高配当となっております。
自己資本比率が4.4%と低いのは、銀行預金が借入金扱いになる事が理由です。
銀行は大量に銀行預金(借入金)を保有している為、銀行業界は軒並み自己資本比率が低い のが一般的です。
三菱UFJは 100株7万円台で購入できる という手軽さも魅力的です
② 新日本建物(8893)
バフェット・コードより引用
https://www.buffett-code.com/company/8893/
株価 440円
業種 不動産
PER 5.9 倍
PBR 1.3倍
ROE 18.0%
自己資本比率 33.9 %
配当利回り 5.9 %
配当･会予 26.0円
配当性向 35.4%
配当利回り
2013年3月〜2017年3月 0%
2018年3月 2.57%
2019年3月 5.7%
2020年3月 8.83%
2021年3月 5.41%
2022年3月 5.46%
2023年3月 5.95%(予想)
新日本建物は、主に東京23区内でマンション・戸建を販売している会社です。
PER、PBR共に割り安なので狙い目かと思い、購入しました。
不動産業界の自己資本比率の平均は30％超えなので、安心感はあります。
下記サイトの2020年度の自己資本比率ランクの調査によりますと、不動産業界で自己資本比率30%を超えていれば安定した企業 と評価しています。↓
上場不動産会社 自己資本比率が高い企業ランキング 2020 ｜ リビンマガジンBiz
新日本建物は、高配当が続くことを期待して保有しています
③ プレス工業(7246)
バフェット・コードより引用
https://www.buffett-code.com/company/7246/
株価 429円
業種 製造業
PER 5.6倍
PBR 0.5倍
ROE 7.0%
自己資本比率 56.4%
配当利回り 4.9%
配当･会予 21.0円
配当性向 29.7%
配当利回り
2010年3月 0.43%
2011年3月
2012年3月 1.43%
2013年3月 1.85%
2014年3月 2.67%
2015年3月 2.26%
2016年3月 2.9%
2017年3月 1.97%
2018年3月 1.9%
2019年3月 2.39%
2020年3月 5.37%
2021年3月 2.25%
2022年3月 5.29%
2023年3月 4.9%(予想)
プレス工業は自動車産業を支える会社で、トラックのフレームやアクスル(タイヤに駆動力を与える部品)を作っています。
国内シェアNo.1 で 海外シェア約25％ と評価の高い会社です。
2021年度は某ウィルスによる影響で減配しましたが、実力のある会社なので今後の高配当も期待して購入しました。
一般的に、自己資本比率は50%を超えていれば優良企業 と言われていますが、プレス工業は50％を超えています。
配当利回りのブレは激しいですが、ポートフォリオに1つ位加えてもいいかもしれません
まとめ
① 三菱UFJフィナンシャル・グループ(8306)
② 新日本建物(8893)
③ プレス工業(7246)
この3銘柄を購入しました。
理由は PER、PBRが割安で自己資本比率が30％以上で配当利回りが高いから です。
私自身、個別株は勉強中なので色々銘柄の入れ替わりがあると思います。
セミリタイア・FIREを目指す以上、売却益を狙う投資信託以外はもちろん、保有し続けることで配当金を得られる高配当株にも投資しています。
これからも、5年10年かけて徐々に資産が増えていく様をお届けできたらと思いますので、暖かく見守っていただけると幸いです。
高配当株ポートフォリオ銘柄入れ替えました！セミリタイアFIREの為に配当収入を得たい所は以上です。
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